Unsere Geschichte beginnt mit einer einfachen Erkenntnis

Finanzplanung sollte sich dem Rhythmus des Lebens anpassen – nicht umgekehrt. Seit 2018 helfen wir Menschen dabei, ihre Finanzen saisonal zu durchdenken und nachhaltige Entscheidungen zu treffen.

Warum wir anders denken

Die Idee entstand an einem verregneten Novembertag 2017. Ich saß in meinem Büro und bemerkte etwas Seltsames: Fast alle meine Kunden hatten ähnliche Probleme – aber immer zu bestimmten Jahreszeiten.

Im Frühjahr kamen die Steuerfragen. Sommer bedeutete Urlaubsfinanzierung und Immobilienkäufe. Herbst brachte Bildungsausgaben und Wintervorbereitungen. Und der Winter? Da ging es plötzlich um Jahresabschlüsse und Neuplanungen.

„Was wäre, wenn wir Finanzberatung nicht als statischen Plan verstehen, sondern als lebendigen Prozess, der sich mit den Jahreszeiten wandelt?"

Diese Frage veränderte alles. Statt standardisierte Beratung anzubieten, entwickelten wir ein System, das die natürlichen Zyklen von Einkommen, Ausgaben und Lebensereignissen berücksichtigt.

Beratungsgespräch in unserem hellen Büro mit Blick auf saisonale Finanzplanungsunterlagen

Unsere Grundprinzipien

Diese drei Säulen prägen jeden Tag unsere Arbeit und jede Beratung, die wir führen.

Saisonalität verstehen

Ihre Finanzen folgen natürlichen Zyklen. Wir analysieren diese Muster und nutzen sie für bessere Entscheidungen statt gegen sie zu arbeiten.

Vorhersehbarkeit schaffen

Überraschende Ausgaben werden planbare Ereignisse. Durch systematische Vorbereitung verwandeln sich Stressfaktoren in Routine.

Anpassung ermöglichen

Starre Pläne scheitern am echten Leben. Unsere Strategien bleiben flexibel und reagieren auf veränderte Umstände.

Detailaufnahme von saisonalen Finanzdiagrammen und Planungstools auf einem modernen Arbeitsplatz

Moderne Finanzplanungstools und Kalender zeigen die Integration saisonaler Faktoren

Übersichtliche Darstellung verschiedener Finanzplanungsstrategien für unterschiedliche Jahreszeiten

Menschen, die den Unterschied machen

Hinter jeder guten Finanzberatung stehen Personen, die sowohl fachliche Kompetenz als auch echtes Interesse an Ihrem Erfolg mitbringen.

Klara Zimmermann

Leitende Finanzberaterin

Klara entwickelte unser Kernsystem der saisonalen Finanzplanung. Mit 12 Jahren Erfahrung in der Vermögensberatung bringt sie sowohl analytische Schärfe als auch praktisches Verständnis für Familiensituationen mit. Ihre Spezialität: Komplexe Finanzthemen in verständliche Schritte übersetzen.

Henrik Bauer

Spezialist für Saisonplanung

Henrik kam 2020 zu uns und revolutionierte unsere Herangehensweise an zyklische Einkommensmuster. Als ehemaliger Unternehmensberater versteht er, wie sich Geschäftszyklen auf persönliche Finanzen auswirken. Er arbeitet hauptsächlich mit Selbstständigen und kleinen Unternehmen.

Gemeinschaftliche Arbeitsatmosphäre im xeravipolno-Büro während einer Teambesprechung zur Finanzplanung

Unser Versprechen an Sie

Wir entwickeln keine Finanzpläne für die Schublade. Jede Strategie, die wir gemeinsam erarbeiten, muss in Ihrem Alltag funktionieren – durch alle Jahreszeiten hindurch. Das bedeutet ehrliche Gespräche, realistische Ziele und Begleitung, wenn sich Ihre Situation ändert.

Lassen Sie uns Ihre Geschichte schreiben

Jede erfolgreiche Finanzplanung beginnt mit einem Gespräch. Erzählen Sie uns von Ihren Zielen, und wir zeigen Ihnen, wie saisonale Planung Ihren Weg dorthin erleichtern kann.

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